ABD Hazine Bakanlığı, ülkenin en büyük ikinci bankası Bank of America'ya kara para aklamayı önleme ve yaptırım yükümlülüklerini ihlal ettiği gerekçesiyle 1,21 milyar doların üzerinde rekor bir ceza uyguladı. Bu yaptırım, bankanın şüpheli işlemleri zamanında bildirmemesi ve uyum programındaki eksiklikler nedeniyle verildi.
ABD Hazine Bakanlığı, ülkenin en büyük ikinci bankası Bank of America'ya, kara para aklamayı önleme ve yaptırım yükümlülüklerini ihlal ettiği gerekçesiyle 1,21 milyar doların üzerinde tarihi bir ceza kesti. Bu yaptırım, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) tarihindeki en büyük, Hazine Bakanlığı tarihindeki ise üçüncü en büyük para cezası olarak kayıtlara geçti. Bankanın, 5 milyar doları aşan şüpheli işlemleri zamanında bildirmediği ve ulusal güvenlik risklerini azaltmada başarısız olduğu belirtildi.
Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN), Bank of America'nın ulusal güvenlik açısından öncelikli yasa dışı finansman risklerini azaltma ve şüpheli işlemleri bildirme yükümlülüklerini yerine getirmediğini açıkladı. FinCEN soruşturmasında, bankanın 5 milyar doların üzerindeki şüpheli işlemi zamanında bildirmediği, bu işlemlerin 1 milyar doların üzerindeki kısmının ise ulusal güvenlik ve diğer öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle bağlantılı olduğu tespit edildi.
Söz konusu şüpheli işlemler arasında, Çin merkezli kara para aklama ağlarına işaret eden faaliyetler, dolandırıcılık ve ABD'nin güneybatı sınırı ile bağlantılı olası ticarete dayalı kara para aklama işlemleri yer alıyor. Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) ise bankanın uyum programındaki ciddi eksiklikler nedeniyle işlem yaptı.
OCC tarafından yapılan değerlendirmede, Bank of America'nın trilyonlarca dolarlık işlemi gerektiği gibi denetleyemeyen yetersiz bir işlem izleme sistemine sahip olduğu vurgulandı. Bu durum, milyarlarca dolarlık işlemi kapsayan çok sayıda gecikmiş şüpheli işlem bildirimine yol açtı. Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC) ise bankayla 11,6 milyon dolarlık bir uzlaşma anlaşması imzaladı. Bu anlaşma, İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle ilgili olanlar da dahil olmak üzere çok sayıda yaptırım programının ihlal edilmesi nedeniyle yapıldı.
Bank of America'ya kesilen bu ceza, bankacılık sektöründe uyum ve risk yönetimi konularının ne denli kritik olduğunu bir kez daha gözler önüne serdi. Finansal kurumların, kara para aklama ve terör finansmanı ile mücadeledeki rolünün önemi, bu rekor yaptırımla birlikte daha da belirginleşti. Yetkililer, bu tür ihlallerin ulusal güvenliği doğrudan tehdit ettiğini ve bankaların bu konudaki sorumluluklarını ciddiye almaları gerektiğini vurguladı.
Gedik Yatırım'ın strateji raporu, Türkiye ekonomisindeki fon krizi ve iç talep yavaşlamasının seçim takvimini etkileyebileceğini ortaya koydu. Rapora göre seçimlerin Nisan 2028'de yapılması daha olası görünüyor.
IMF, Küresel Finansal İstikrar Raporu'nda yapay zeka, tahvil faizleri ve siber saldırıların küresel finansal istikrar için artan riskler oluşturduğunu belirtti. Bu risklerin mevcut kırılganlıklarla birleşmesi halinde geniş çaplı finansal stres yaratabileceği vurgulandı.
Uluslararası Para Fonu (IMF), son Dünya Ekonomik Görünüm Raporu'nda Türkiye'nin 2026 yılı büyüme tahminini aşağı yönlü revize ederken, 2027 beklentisini sabit tuttu. Raporda küresel ekonomik görünüm ve enflasyon tahminleri de değerlendirildi.