SPK, yabancı uyruklu gerçek kişiler ve şirketler için uzaktan kimlik tespiti ile para transferi kurallarını güncelledi. Yeni düzenleme, pasaport kullanımı, adres doğrulama ve SWIFT transferi gibi önemli şartlar içeriyor.
Resmi Gazete'de yayımlanan yeni düzenlemeyle birlikte, yabancı uyruklu gerçek kişiler ile ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan kimlik tespiti ve müşteri kabul süreçlerinde önemli değişiklikler yapıldı. Bu adımla, finansal piyasalarda güvenlik ve şeffaflığın artırılması hedefleniyor.
Yeni kurallara göre, yabancı uyruklu kişilerin uzaktan kimlik tespitinde ICAO 9303 standardına uygun, NFC özelliği bulunan pasaport kullanması zorunlu hale getirildi. Pasaportun çipinde yer alan bilgiler ile belge üzerindeki bilgilerin eşleşmemesi durumunda ise müşteri kabulü kesinlikle gerçekleştirilmeyecek.
Pasaport üzerinden kimlik tespiti yapılan kişiler yüksek risk grubunda değerlendirilecek. Bu kimlik tespiti süreci, pasaport incelemesi konusunda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşmeyle yapılacak. Canlılık testi ve fotoğraf eşleştirmesi gibi adımlarda ise yapay zeka tabanlı uygulamalardan faydalanılabilecek.
Düzenlemenin dikkat çeken maddelerinden biri de adres doğrulamasına ilişkin oldu. Yabancı müşteriler, yerleşim yeri belgesi veya son üç aya ait elektrik, su, doğal gaz gibi abonelik faturalarıyla adreslerini en geç üç ay içerisinde doğrulamak zorunda kalacak.
Adres teyidi tamamlanana kadar müşterilerin para ve kripto varlık transferi yapmasına veya sermaye piyasası araçlarında virman gerçekleştirmesine izin verilmeyecek. Ayrıca, pasaportla kimlik tespiti yapılan yabancı müşterilerin hesaplarına para girişi de sınırlandırıldı; para yalnızca müşterinin yurt dışında kendi adına açılmış banka hesabından gönderilebilecek. Hesaptan para çıkışı da sadece müşterinin kendi adına kayıtlı banka hesabına yapılabilecek ve transferler yalnızca SWIFT üzerinden gerçekleştirilecek. SWIFT mesajındaki bilgiler ile müşteri bilgilerinin uyuşmaması halinde işleme onay verilmeyecek.
Yeni düzenlemeyle birlikte yabancı müşterilere yönelik denetimler de artırılıyor. Müşteri bilgileri, portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları, üç aylık dönemler halinde Mali Suçları Araştırma Kurulu'na (MASAK) raporlanacak.
Ticaret siciline kayıtlı şirketlerin uzaktan müşteri kabulünde ise temsil yetkisi MERSİS, Ticaret Sicili Gazetesi ve Gelir İdaresi Başkanlığı verileri üzerinden kontrol edilecek. Gerekli görülmesi halinde noter onaylı imza sirküleri de incelenebilecek. Bu şirketlerde gerçek faydalanıcının belirlenmesi zorunlu tutulurken, gerçek faydalanıcının tespit edilememesi veya işlem sırasında şüpheli bir durumla karşılaşılması halinde müşteri kabul süreci sonlandırılacak.
Küresel piyasalarda artan jeopolitik gerilimler, G7 ülkelerinin devlet borçlanma maliyetlerini önemli ölçüde yükseltti. İran ile ilgili gelişmeler, bu ülkelerin kasasına 16 milyar dolarlık ek yük getirdi.
BIST 100 endeksi, 02 Eylül Çarşamba günü güne 14.116,29 puandan başlayarak sert düşüş yaşadı ve öğlen itibarıyla 13.930,77 puana geriledi; küresel riskler piyasaları olumsuz etkiledi.
Küresel piyasalardaki gerilimler ve arz endişeleri nedeniyle motorin fiyatlarına büyük bir zam bekleniyor. Sektör kaynaklarına göre, litre fiyatına 8,24 TL'lik artışla araç sahiplerinin yakıt maliyeti ciddi şekilde yükselecek.