Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB) ve Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), dijitalleşen sistemler sayesinde kredi kartı harcamalarındaki olağan dışı finansal hareketleri detaylı bir şekilde incelemeye başladı. Özellikle gelir beyanı ile uyumsuz harcamalar, üçüncü şahıs ödemeleri ve kartın yatırım amacıyla kullanımı risk oluşturuyor.
Dijitalleşen vergi ve bankacılık altyapısı sayesinde Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB) ve Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), sistemdeki olağan dışı finansal hareketleri analiz edebilme imkanına sahip oldu. Bu kapsamda, mevcut yasal çerçevede, resmi gelir beyanları ile harcama dengeleri, kartın kullanım biçimi ve nakit avans gibi imkanların amacı dışında değerlendirilmesi belirli kurallara bağlanmış durumda.
Vergi mevzuatı ve mali analiz sistemleri açısından bireylerin resmi olarak beyan ettikleri gelir düzeyi ile harcama profilleri arasında makul bir dengenin olması beklenir. Resmi kayıtlarda geliri bulunmayan ya da oldukça düşük görünen bir kişinin düzenli olarak çok yüksek tutarlı kredi kartı ekstreleri ödemesi, mevzuat gereği sistemlerde "izaha muhtaç işlem" olarak değerlendirilebilir.
Bu gibi durumlarda vergi idaresi, harcamaların kaynağını, örneğin birikim, gayrimenkul satışı veya miras gibi, belgelendirmenizi talep edebilir.
Sıkça karşılaşılan "arkadaşın veya akrabanın kartıyla yüksek tutarlı alışveriş yapıp, borcu nakit ya da IBAN ile kapatma" alışkanlığı mali açıdan risk taşımaktadır. Bu tür işlemler, kayıt dışı para trafiği veya gizli bir ticari faaliyet izlenimi yaratabilir.
Bir kişinin kredi kartı borcunun sürekli farklı hesaplardan ödenmesi veya kişinin banka hesabına başkalarından düzenli para girişi olup bu paranın doğrudan kart borcuna gitmesi, finansal sistemde kayıt dışı para trafiği veya gizli bir ticari faaliyet izlenimi yaratabilir. Bu durum, kart sahibinin hesaplarının incelemeye konu edilmesine yol açabilir.
Merkez Bankası ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) düzenlemeleri uyarınca; bireysel kredi kartları ve kredi kartından çekilen nakit avansların kullanım amaçları kısıtlanmıştır. Kart limitlerinin veya nakit avans tutarlarının döviz, altın, kripto para veya mevduat gibi yatırım araçlarına yönlendirilmesi ya da ticari finansman amacıyla kullanılması yasal mevzuata aykırıdır.
Bankalar, bu tür kullanım tespit ettiklerinde kart limitlerini dondurma veya kartı kullanıma kapatma yetkisine sahiptir.
Alışveriş esnasında komisyon ödememek adına kredi kartı yerine şahsi IBAN’a yönlendirme yapılması, tüketici açısından da risk barındırır. Kredi kartı ile yapılan harcamalarda işlem anında fatura veya fiş düzenlenmesi zorunludur.
Kart yerine yapılan belgesiz ödemelerde, olası bir tüketici uyuşmazlığında veya ayıplı mal durumunda hukuki hakları kanıtlamak zorlaşır. Ayrıca faturasız işleme aracılık edilmiş olması durumunda mali incelemelerde bilgi sahibi olarak ifadenize başvurulabilir. Bu nedenle kartınızı yalnızca kendi harcamalarınız için kullanmanız büyük önem taşımaktadır.
Londra, 2028 yılı itibarıyla yeni benzinli ve dizel özel taşımacılık araçlarının filoya katılmasını yasaklayarak hava kalitesini iyileştirmeyi hedefliyor. Bu kararın Türkiye'deki ulaşım ve çevre politikalarına yansımaları merak konusu.
İstanbul Merter'de bir ev odasında başlayan ve milyonlarca ürüne ulaşan Bad Bear markasının arkasındaki Selçuk Mağazacılık A.Ş., mali sıkıntılar nedeniyle 8 Ekim 2026 tarihinde iflas etti.
Küresel piyasalarda Brent ve WTI petrol fiyatları, Orta Doğu'daki artan gerilimler ve arz kesintileri nedeniyle son beş ayın en yüksek seviyesine çıktı. Brent petrol haftalık bazda %4'e yakın kazançla üçüncü haftayı yükselişle kapatmaya hazırlanıyor.